Sumário

1.INTRODUÇÃO  

2.GOVERNANÇA DE PLD/FTP  

3.PROGRAMA DE “PLD/FTP”  

4.DA LIQUIDAÇÃO FINANCEIRA  

5.MONITORAMENTO E SELEÇÃO DE OPERAÇÕES E SITUAÇÕES SUSPEITAS  

6.IDENTIFICAÇÃO DO TITULAR DA LAVRA  

7.TREINAMENTO 

8.INDISPONIBILIDADE DE ATIVOS  

9.AVALIAÇÃO DE EFETIVIDADE 

10.SISTEMAS  



1.INTRODUÇÃO


1.1. Objetivo da política

A presente política estabelece os princípios e as diretrizes da F.D’GOLD DTVM para prevenção as práticas de lavagem de dinheiro ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa ("PLD/FTP"), em consonância com a legislação e regulamentação vigente e com as boas práticas de mercado, para a identificação de operações e/ou situações que apresentem atipicidade que possa configurar indícios de LD/FTP.
Para efeito desta política, entende-se como dos crimes de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores, ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.

A F.D’GOLD DTVM não aceita e tomará as medidas necessárias contra qualquer forma de transformação de recursos originados de atividades ilegais em ativos de origem aparentemente legal, o conhecimento do cliente, apoiado por programas de treinamento e a utilização de ferramentas tecnológicas de monitoramento das movimentações financeiras, tem como objetivo evitar o uso da Instituição em transações ou situações que possam estar, direta ou indiretamente, ligadas aos crimes tipificados na Lei 9.613/98.
Essas ações, conjugadas com análises específicas, contribuem para a plena observância da política institucional, permitindo a proteção da F.D’GOLD DTVM, bem como de seus sócios, administradores, funcionários, clientes, prestadores de serviços fornecedores e prestadores de serviços parceiros.

1.2. Normas aplicáveis
A presente política de PLD/FTP está fundamentada em leis e regulamentos brasileiros e nas melhores práticas internacionais, sendo:

• Lei Federal 9.613 de 03/03/1998 e alterações posteriores;

• Lei Federal 13.260 de 16/03/2016;

• Instrução Normativa Nº 406, de 31/07/2023; e

• Instrução Normativa N° 187 de 25/11/2021 do Banco Central do Brasil; e

• Carta-Circular 3.978 de 23/01/2020 do Banco Central do Brasil; e

• Carta-Circular 4.001 de 29/01/2020 do Banco Central do Brasil; e

• Normas e orientações da Comissão de Valores Mobiliários; e

• Normas e orientações do Conselho de Controle de Atividades Financeiras;

• Normas e orientações da Agência Nacional de Mineração.


1.3. Conceitos e definições

• Definição de lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é a prática criminosa que consiste em converter ou transformar bens ou dinheiro, obtidos mediante atividades ilícitas, em capitais aparentemente lícitos ou ainda prover recursos legais a serem utilizados com propósito ilícitos, mediante colocação de tais bens ou dinheiro no Sistema Financeiro Nacional.
O processo (crime) tem como objetivo transformar o recurso gerado ilicitamente, dando-lhe uma aparência lícita, podendo ser dividido em três etapas a seguir indicadas:
Colocação é o processo de introdução de recursos ilegais no Sistema Financeiro Nacional, geralmente por meio de depósitos ou pagamentos em dinheiro, sem chamar a atenção de instituições financeiras, autoridades judiciais ou do governo.

Ocultação é o processo através do qual os criminosos tentam afastar os recursos ilegais de suas origens, confundindo e ocultando as pistas pelas quais os recursos podem ser rastreados. Normalmente, a ocultação se caracteriza pela realização de uma série de transações que envolvem diferentes partes usando transferências eletrônicas ou outras transferências de recursos, geralmente incluindo empresas “de fachada” ou outras organizações falsas, produtos financeiros inexistentes e diferentes instituições financeiras.
Integração é a última fase do processo de lavagem de dinheiro e consiste no controle pelo criminoso sobre os recursos ilegais de um modo que pareçam ser legítimos. Em caso de êxito, a integração resulta na reintrodução dos recursos ilegais na economia.

• Definição de financiamento do terrorismo

O financiamento do terrorismo consiste no processo de sensibilização, dissimulação ou distribuição de recursos para o apoio ou a utilização em atividades ou organizações terroristas.
O financiamento do terrorismo difere ligeiramente da lavagem de dinheiro porque, em geral, os terroristas utilizam dinheiro obtido de forma legal ou que tenha sido objeto de lavagem. Os terroristas sabem que se utilizarem dinheiro obtido de forma ilegal, existe maior risco de que sejam descobertos antes de poderem empregá-lo para financiar suas atividades terroristas.
A LD/FT são tipos de delito contra a ordem econômica e financeira com efeitos devastadores. Em ambos os casos, os criminosos ou os terroristas podem explorar as lacunas e os pontos fracos em um sistema financeiro legítimo, para lavar recursos obtidos ilegalmente e apoiar atividades terroristas, a menos que se estabeleçam medidas de proteção necessárias.
Consideram-se operações relacionadas com terrorismo ou seu financiamento aquelas executadas por pessoas que praticam ou planejam praticar atos terroristas, que neles participam ou facilitam sua prática, bem como por entidades pertencentes ou controladas, direta ou indiretamente, por tais pessoas e as pessoas ou entidades que atuem sob seu comando.

• Definição de financiamento da proliferação de armas de destruição em massa
O financiamento da proliferação de armas de destruição em massa, consiste no processo de distribuição de recursos para apoio de medidas destinadas a proliferação de armas químicas, biológicas, nucleares e seus vetores de lançamento. A proliferação de armas de destruição em massa é uma importante questão de segurança, e medidas financeiras podem ser uma maneira efetiva de combater essa ameaça.

• Definição de beneficiário final
Beneficiário final é considerada a pessoa natural ou pessoas naturais que, em conjunto, possuam, controlem ou influenciem significativamente, direta ou indiretamente, um cliente em nome do qual uma transação esteja sendo conduzida ou dela se beneficie, bem como controladores, administradores e diretores, se houver.
Considera-se influência significativa a exercida por pessoa natural, controladora ou não, que exerça influência de fato nas decisões do arranjo jurídico ou que seja titular de mais de 25% do capital social ou do patrimônio líquido dos fundos de investimento.

• Definição de pessoa exposta politicamente (PEP)
Consideram-se PEP os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos, no Brasil ou em países, territórios e dependências estrangeiros, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus representantes, seus familiares parentes, na linha reta ou colateral, até o segundo grau e estreito colaborador por coparticipação societária em pessoas jurídicas e arranjos sem personalidade jurídica, por relação de mandato e pela existência de controle de pessoas jurídicas ou arranjos sem personalidade jurídica, conhecidos por terem sido criados para o benefício de pessoa exposta politicamente.

• Definição de clientes
Pessoa natural ou jurídica, ou pessoa jurídica com sede no exterior em nome do qual com a qual seja mantido, relacionamento destinado à prestação de serviço financeiro ou à realização de operação financeira.

• Definição de clientes ativo
Pessoa natural ou jurídica, ou pessoa jurídica com sede no exterior em nome do qual com a qual seja realizado operação financeira nos últimos 12 (doze) meses.

• Definição de cliente eventual
Pessoa natural ou jurídica com a qual seja mantido, relacionamento destinado à prestação de serviço financeiro ou à realização de operação objeto de recompra de premiação.

• Lavra garimpeira
A lavra garimpeira é um regime de extração de substâncias minerais com aproveitamento imediato do mineral.

• Definição de colaboradores
Todos os diretores, empregados, trainees, estagiários e prestadores de serviço fornecedores e prestadores de serviços parceiros.


2.GOVERNANÇA DE PLD/FTP
Os papéis e responsabilidades atribuídos aos integrantes de cada órgão estão detalhados a seguir:


2.1. Diretoria Responsável

• Aprovar as diretrizes de PLD/FTP da F.D’GOLD DTVM e suas respectivas revisões.


2.2. Compliance
• Gerenciar o programa de PLD/FTP (cumprir e fazer cumprir);

• Monitorar as operações dos clientes e a conduta dos canais de negócio;

• Coordenar os treinamentos de PLD/FTP junto aos funcionários e parceiros;

• Reportar ao Comitê de Risco e Compliance os casos considerados relevantes, atípicos ou suspeitosdetectados no ambiente de negócios da F.D’GOLD DTVM;

• Comunicar ao (COAF-UIF) as operações ou situações suspeitas de envolvimento com os crimes previstosna Lei 9.613/98 mediante deliberação do Comitê de Risco e Compliance;

• Comunicar e monitorar o cumprimento das resoluções do (CSNU);

• Armazenar adequadamente em meio físico e/ou eletrônico toda documentação relativa as atividades dePLD/FTP pelo prazo mínimo de dez anos;

• Realização de relatório anual contendo a efetividade da política de PLD/FTP;

• Realização de relatório anual de conformidade e controles internos da política de PLD/FTP.


2.3. Comitê de Risco e Compliance

• Assegurar em conjunto com a Área Compliance que os canais de negócio estejam operando emconformidade com a política de PLD/FTP da F.D’GOLD DTVM;

• Avaliação prévia de novos produtos e/ou serviços sob a ótica de PLD/FTP de forma a identificar os riscos inerentes e estabelecer as medidas preventivas;

• Ata de reunião mensal contendo as tomadas de decisões acerca das comunicações ao (COAF-UIF), de operações consideradas atípicas e/ou suspeitas;

• Tomada de decisões acerca da inabilitação, temporária ou definitiva, de clientes para realização de operações.


2.4. Front office

• Cumprir integralmente as diretrizes da política "Conheça Seu Cliente";


2.5. Cadastro

• Validar as informações cadastrais de clientes e mantê-las atualizadas, nos termos da regulamentação, ou a qualquer momento, caso surjam novas informações relevantes, dando especial atenção as relacionadas com Pessoas Expostas Politicamente;

• Aplicar e evidenciar procedimentos de verificação das informações cadastrais proporcionais ao risco de utilização de produtos, serviços e canais de distribuição para LD/FTP;

• Classificar os clientes ativos por grau de risco, conforme disposto na regulamentação;

• Cumprir integralmente as diretrizes da política "Conheça Seu Cliente".


2.6. Auditoria interna

• Avaliar e testar a eficácia dos controles internos relativos a PLD/FTP;

• Emitir relatórios analíticos à Gerência e a Diretoria, apontando os pontos de vulnerabilidades e/ou as oportunidades de melhoria.


2.7. Todos os funcionários e colaboradores

• Conhecer e cumprir as diretrizes desta política;

• Participar de treinamentos com tema de PLD/FTP;

• Agir em conformidade com o Código de Conduta da F.D’GOLD DTVM;

• Atender tempestivamente as solicitações de documentos e esclarecimentos realizados pela Área de Compliance da F.D’GOLD DTVM;

• Reportar a Área de Compliance toda e qualquer operação, proposta de operação ou situação atípica, bem como aquelas que por sua forma, valor ou habitualidade configurem artifício que objetive burlar os mecanismos de identificação, controles e registros da F.D’GOLD DTVM.


3. PROGRAMA DE “PLD/FTP”

3.1. Classificação de clientes baseada em risco (ABR)
Os fatores, direcionadores ou indicadores de risco (Risk Drivers), devem ser observados de acordo com as condições ou características que tornam um cliente suscetível a ser utilizado para lavar dinheiro, sendo assim, as análises de Compliance levarão em consideração, entre outros aspectos:

• Segmento comercial e tradição do cliente;

• Natureza da atividade ou profissão do cliente;

• Localização geográfica do cliente (Jurisdições de risco e regiões de fronteira);

• Cliente PEP e/ou estreito colaborador de PEP;

• Cliente Pessoa Jurídica (do qual o responsável ou estreito colaborador seja PEP);

• Fonte dos recursos (Faturamento/Renda e patrimônio);

• Volume Comercializado.

Os clientes ativos na instituição serão classificados por grau de risco, conforme respectivo mercado de atuação OURO PRIMÁRIO e OURO SECUNDÁRIO. Neste contexto, a F.D’GOLD DTVM adotará medidas reforçadas para mitigar tais riscos e onde os riscos forem menores, poderão ser adotadas medidas simplificadas, sem prejuízo da devida diligência acerca dos clientes.


3.1.1. Classificação de clientes - Ouro Primário - OURO BRUTO

-Baixo Risco:
•Cliente Pessoa Física Fornecedor Garimpeiro;
•Cliente Pessoa Física Fornecedor Parceiro;
•Cliente Pessoa Física Fornecedor Membro da Cadeia Produtiva.

-Médio Risco:
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual objeto social seja cooperativas e mineradoras);
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual as contas são operadas por procuradores);
•Cliente Pessoa Física Fornecedor (Garimpeiro, Parceiro e Membro da Cadeia Produtiva) com volumemédio superior a R$ 100mil/Mês.

-Alto Risco:
•Cliente Pessoa Física PEP;
•Cliente Pessoa Estrangeira PEP;
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual o responsável ou estreito colaborador seja PEP).


3.1.2. Classificação de clientes - Ouro Secundário - OURO ATIVO FINANCEIRO

-Baixo Risco:
•Cliente Pessoa Física Eventual Premiação;
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual objeto social seja Banco Comercial e DTVM).

-Médio Risco:
•Cliente Pessoa Física Investidor;
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual objeto social seja comércio, importação e exportação de metais);
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual objeto social seja comércio varejista de joias, indústria ou beneficiadorade metais);
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual as contas são operadas por procuradores).

-Alto Risco:
•Cliente Pessoa Física PEP;
•Cliente Pessoa Estrangeira PEP;
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual o responsável ou estreito colaborador seja PEP);
•Cliente Pessoa Jurídica (do qual objeto social seja igreja, postos de gasolina, agência de turismo, ONGs).

Os clientes classificados como “Alto Risco e Médio Risco” são confrontados com os alertas gerados no sistema de PLD/FTP e suas operações são monitoradas por meio de relatórios, qualquer mudança de informação cadastral que sejam consideradas como vertentes para classificação da Abordagem Baseada em Riscos, poderá alterar o grau de risco do cliente.


3.2. Elaboração e atualização do cadastro

Os procedimentos para cadastramento de clientes da F.D’GOLD DTVM devem seguir as premissas estabelecidas no Capítulo 05 deste MCI, e a periodicidade da atualização cadastral será conforme a classificação de risco atribuída ao cliente, sendo:

-Baixo Risco: Não superior a 36 (trinta e seis) meses.
-Médio Risco: Não superior a 24 (vinte e quatro) meses.
-Alto Risco: Não superior a 18 (dezoito) meses.


3.3. Conheça seu cliente (KYC)

É um conjunto de procedimentos e regramentos adotados para assegurar a devida identificação e a atividade fim dos clientes, assim como a origem e constituição do seu patrimônio e recursos financeiros. Dessa forma, a F.D’GOLD DTVM protegerá sua reputação e reduzindo os riscos de seus produtos e serviços serem utilizados paralegitimar recursos provenientes de atividades ilícitas.
A política Conheça Seu Cliente (KYC) é um dos pilares que compõem o programa de PLD/FTP e seu objetivo é inibir a entrada ou a manutenção de clientes que tenham suas atividades ligadas ao crime de LD/FTP.
O conceito de "Conheça seu Cliente" está vinculado à identificação do cliente que deve ser estabelecida antes da concretização do negócio. Caso ele se recuse ou dificulte o fornecimento das informações cadastrais requeridas, a F.D’GOLD DTVM não o aceitará como cliente.

O processo de identificação se aplica naturalmente no início da relação e serão coletadas informações observando os princípios de finalidade, adequação e necessidade. A identificação é ato de confirmar quem uma pessoa alega ser por meio do fornecimento de informações. Já a verificação é o processo de comprovar que uma pessoa é realmente quem alega ser por meio de exame minucioso dos documentos fornecidos, ou seja, as provas documentais devem ser satisfatórias e fidedignas na identificação e cadastramento do cliente.

A identificação, verificação e validação das informações coletadas no processo de qualificação são definidas tendo como base o perfil de risco do cliente, mercado de atuação se primário ou secundário, e a natureza da relação de negócio.

Os procedimentos de qualificação e identificação do cliente pessoa jurídica deve incluir seus administradores e representantes, deve ser feita análise da cadeia de participação societária até a identificação da pessoa natural caracterizada como seu beneficiário final.

É também considerado beneficiário final o representante, inclusive o procurador, que exerça o comando de fato sobre as atividades da pessoa jurídica. Não serão aprovados cadastros em que não seja possível identificar o beneficiário final.
É vedado o início de relacionamento comercial sem que os procedimentos de identificação e qualificação de conheça seu cliente estejam concluídos.


No mercado de ouro primário deve-se avaliar:

• Operações de compra de ouro bruto
A rastreabilidade e origem mineral, o número do processo administrativo do órgão gestor de recursos minerais, o número do título autorizativo, a licença de operação expedido pelo órgão ambiental.


No mercado de ouro secundário deve-se avaliar:

• Operações de venda de ouro ativo financeiro
A compatibilidade entre a atividade do cliente, frente ao seu patrimônio e sua capacidade financeira presumida, bem como verificar a origem dos recursos.

• Operações de compra de ouro ativo financeiro
A nota fiscal de origem da compra ou declaração de imposto de renda vigente em conjunto com uma declaração de ausência de nota ou documento que comprove a origem no momento da aquisição, ou documento que ateste a transferência de titularidade ou documento compatível para a comprovação de origem.

A pesquisa em listas restritivas se constitui como um procedimento preventivo que procura sinalizar se o cliente figurou em situações LD/FTP. Essas rotinas têm o propósito de identificar se os clientes são pessoas expostas politicamente (PEP), se figuram em alguma lista restritiva do Conselho das Nações Unidas (CSNU) ou se residem em cidade de fronteira.


São aplicados por meio da verificação de 100% da base de clientes ativos, com periodicidade mínima semestral:

• Confronto com bases de dados para identificação da condição de PEP, verificando se o cliente se tornou PEP, incluindo o representante, familiar e estreito funcionário, ou se deixou a condição PEP;

• Confronto com bases de dados para identificação da condição do cliente como integrante da lista restritiva do Conselho das Nações Unidas (CSNU).


Tal procedimento é de responsabilidade da área de Cadastro, sendo os casos identificados submetidos a Área de Compliance e Diretoria, alinhado à avaliação interna de risco para revisão da classificação.
Caso seja constatado que o cliente possua algum crime ambiental ou está em alguma lista impeditiva ou se foi citado em algum evento ilícito veiculado pela mídia, a Área de Compliance deverá ser comunicada para avaliar o início ou manutenção do relacionamento.

É obrigatório checar, no mínimo, as seguintes fontes:

- Cliente Pessoa Física/ Representante Legal / Beneficiário Final
• Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF-UIF) – Consulta Lista PEP;
• Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) – Consulta Listra Restritiva;
• Conselho das Nações Unidas (CSNU) – Consulta Listra Restritiva;
• Instituto Brasileiro do Meio Ambiente e dos Recursos Naturais (IBAMA) – Crimes Ambientais;
• Mídia Negativa.

- Cliente Pessoa Jurídica:
• Ministério do Trabalho (MTE) – Lista de Trabalho Escravo;
• Instituto Brasileiro do Meio Ambiente e dos Recursos Naturais (IBAMA) – Crimes Ambientais;
• Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS);
• Mídia Negativa.

Notícias desabonadoras e, principalmente, relacionadas com crimes financeiros devem ser continuamente acompanhadas a fim de mitigar o risco de imagem.
É de extrema importância que seja estabelecida uma relação com o cliente, de forma pró-ativa, com o objetivo de conhecer o real interesse que o levou a procurar a F.D’GOLD DTVM para realizar suas operações.

A documentação cadastral requerida pela F.D’GOLD DTVM deve ser armazenada em meio eletrônico ou físico incluindo as evidências de consultas e pesquisas realizadas durante o processo de cadastramento. Trata-se de uma prática de análise complementar de informações da F.D’GOLD DTVM, para mensurar e mitigar riscos efetivos e potenciais cujo preenchimento é de responsabilidade do dirigente, colaborador, preposto ou mandatário que está prospectando o novo cliente.

O processo de monitoria é de extrema importância no programa de PLD/FTP. As operações ou situações que fugirem do padrão esperado deverão ser comunicadas a Área de Compliance para o devido tratamento. Esta ação é fundamental para subsidiar o reporte ao (COAF-UIF).
A F.D’GOLD DTVM não realiza operação com pessoas físicas e jurídicas, sociedades e instituições financeiras, situadas em países que não apliquem as recomendações do Grupo de Ação contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (GAFI), ou que tenham sede em países ou dependências com tributação favorecida ou regimes fiscais privilegiados, ou em locais onde seja observada a prática contumaz dos crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, não claramente caracterizadas em sua legalidade e fundamentação econômica.


3.4. Classificação de funcionários em categorias de risco (ABR)

A Diretoria da F.D’GOLD DTVM definiu critérios para classificação de funcionários, segregada por categorias de risco associados ao nível de sensibilidade das funções em relação às atividades exercidas (Sensibilidade Alta, Média, Baixa) considerando o maior ou menor nível de relacionamento com clientes e respectiva atuação na realização das operações de compra e venda de ouro primário e secundário.

Área de Negócios - Relacionamento Comercial com Cliente – Risco Alto
• Comercial

Áreas de Suporte Operacional e de Gestão – Risco Médio
• Cadastro
• BackOffice
• Financeiro
• Logística e Refino

Áreas Administrativas e Consultivas – Risco Baixo
• RH
• Riscos e Compliance
• Ouvidoria
• Jurídico
• Controladoria/Contabilidade/Fiscal
• TI
• Recepção
• Serviços em Geral


3.5. Conheça seu funcionário (KYE)

A política Conheça seu Funcionário (KYE) foi estabelecida com base nos valores éticos e comportamentais e tem por objetivo estabelecer diretrizes que visam mitigar o risco da utilização da F.D’GOLD DTVM em práticas ilícitas de qualquer natureza, incluindo, dentre elas, a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo a proliferação de armas de destruição em massa, e a corrupção.

Toda necessidade de contratação será criteriosamente analisada, no sentido de verificar se não há possibilidade de aproveitamento interno de recursos, esgotada essa possibilidade, a área solicitante definirá os requisitos técnicos e perfil desejado do profissional a ser contratado.
O processo de recrutamento e seleção de candidatos na F.D’GOLD DTVM incluirá a verificação do histórico profissional do candidato, bem como a existência de fatos desabonadores. O candidato aprovado será encaminhado para a área administrativa, para as seguintes providências: (i) exame médico; (ii) obtenção da documentação necessária para a contratação em consonância com a CLT - Consolidação das Leis de Trabalho.
De posse do exame médico e de toda documentação solicitada pela F.D’GOLD DTVM, a área administrativa fará a devida formalização da contratação com o respectivo profissional. Caso o contratado seja pessoa jurídica, a F.D’GOLD DTVM solicitará cópia do Contrato Social.

O profissional contratado receberá o MCI e assinará um "Termo de Recebimento" com a F.D’GOLD DTVM em 2 (duas) vias, o original do Termo será mantido no prontuário do funcionário e a 2ª via com o funcionário, todo processo será formalizado via Ata. Após a devida formalização da contratação, ou seja, apto clinicamente e registro em carteira (com vínculo empregatício) ou contrato assinado (sem vínculo empregatício) e, em ambos os casos, com o Termo de Recebimento assinado, o profissional será liberado a assumir suas atividades dentro da F.D’GOLD DTVM.
Todo funcionário F.D’GOLD DTVM deverá preencher FICHA CADASTRAL – CONHEÇA SEU FUNCIONÁRIO (KYE), caso a F.D’GOLD DTVM detecte uma mudança repentina no padrão econômico de seus funcionários, serão promovidas ações prudenciais que possibilitem identificar possíveis origens ilícitas de tais recursos e consultará o antecedente criminal sempre preservando o sigilo e a dignidade do colaborador.

Caso o funcionário realize operações no mercado de ouro com a F.D’GOLD DTVM, este será monitorado pela área de Compliance nos mesmos moldes de cliente final e consequentemente sujeito a requisição de informações e documentos adicionais para os devidos controles e diligências.
3.6. Classificação de fornecedores, prestadores de serviços e parceiros em categorias de risco (ABR)
Classificar os fornecedores/prestadores de serviços/parceiro de negócios em categorias de Risco, considerando as atividades realizadas, relacionamento com clientes, e o envolvimento deles nas atividades comerciais das operações de compra e venda de ouro.